Дух времени: Аддендум / Zeitgeist: Addendum (2008)
http://ariom.ru/forum/t23748.htmlhttp://video.google.com/videoplay?docid ... 7695921912 Не хватит никакого здоровья, чтобы
приспособиться к этому глубоко больному обществу.
-Джидду Кришнамурти-
Нет рабства безнадёжнее, чем рабство тех рабов,
Себя кто полагает свободным от оков.
-Иоганн Вольфганг Гёте-
http://dl.getdropbox.com/u/28338/zeitgeist.addendum.srtНесколько лет назад центральный банк США, Федеральный Резерв
77
00:07:03,000 --> 00:07:06,000
выпустил документ, озаглавленный как «Современная Денежная Механика».
78
00:07:07,000 --> 00:07:10,000
Эта публикация разъясняет практику создания денег учреждениями,
79
00:07:10,005 --> 00:07:15,005
как используемую Федеральным Резервом при поддержке сетью глобальных коммерческих банков.
80
00:07:15,006 --> 00:07:19,005
На вводной странице документа объявлена его задача.
81
00:07:20,000 --> 00:07:24,000
«Цель этого буклета — описать базовый процесс создания денег
82
00:07:24,000 --> 00:07:26,000
в банковской системе частичного резервирования».
83
00:07:26,000 --> 00:07:30,000
Эти строки предшествуют описанию процесса частичного резервирования
84
00:07:30,000 --> 00:07:33,000
с помощью различной банковской терминологии.
85
00:07:33,000 --> 00:07:36,000
В переводе это будет выглядеть примерно так:
86
00:07:37,000 --> 00:07:40,000
Правительство США решает, что ему нужны деньги.
87
00:07:40,000 --> 00:07:44,000
Поэтому, оно обращается в Федеральный Резерв и запрашивает, скажем, 10 миллиардов долларов.
88
00:07:44,000 --> 00:07:49,000
ФРС отвечает: «Конечно, мы купим 10 миллиардов государственных облигаций у вас».
89
00:07:49,000 --> 00:07:52,000
Правительство берет листки бумаги,
90
00:07:52,000 --> 00:07:56,000
рисует официально выглядящий дизайн и называет их казначейскими облигациями.
91
00:07:56,000 --> 00:08:00,000
Затем оно указывает цену этих облигаций — 10 миллиардов долларов
92
00:08:00,000 --> 00:08:02,000
и отправляет в Федеральный Резерв.
93
00:08:02,000 --> 00:08:07,000
Взамен, в ФРС рисуют свои впечатляющие бумажки.
94
00:08:07,000 --> 00:08:10,000
Только на этот раз называются они банкнотами Федерального Резерва
95
00:08:10,000 --> 00:08:13,455
И также назначают им стоимость в 10 миллиардов долларов.
96
00:08:15,000 --> 00:08:19,000
Затем ФРС обменивает эти банкноты на облигации.
97
00:08:19,000 --> 00:08:21,000
Как только обмен завершен,
98
00:08:21,000 --> 00:08:24,000
государство берет 10 миллиардов в банкнотах Федерального резерва
99
00:08:24,000 --> 00:08:26,000
и кладет их на банковский счет.
100
00:08:26,000 --> 00:08:30,000
А на этом счету бумажные банкноты официально превращаются в легальные деньги,
101
00:08:30,000 --> 00:08:33,000
прибавляя 10 миллиардов в запас США.
102
00:08:34,000 --> 00:08:38,000
Вот как это происходит. Создано 10 миллиардов новых денег.
103
00:08:38,000 --> 00:08:42,000
Конечно, это обобщающий пример.
104
00:08:42,000 --> 00:08:47,000
Потому что в реальности эта сделка происходит в электронном виде, без каких-либо бумажек.
105
00:08:47,000 --> 00:08:53,000
Фактически, только 3% денег запаса США существуют в физической валюте.
106
00:08:53,000 --> 00:08:57,000
Остальные 97%, главным образом, находятся только в комьютерах.
107
00:08:59,000 --> 00:09:03,000
Теперь государственные облигации, фактически, являются долговми обязательствами.
108
00:09:03,000 --> 00:09:05,000
И, когда Федеральный Резерв заказывает облигации
109
00:09:05,000 --> 00:09:08,000
на деньги, которые были созданы из воздуха,
110
00:09:08,001 --> 00:09:12,008
государство обещает вернуть эти деньги ФРС.
111
00:09:13,000 --> 00:09:16,009
Другими словами, деньги были созданы из долга.
112
00:09:17,000 --> 00:09:21,000
Такой парадокс вводит мозг в оцепенение. Как деньги или ценности
113
00:09:21,001 --> 00:09:23,000
могут быть созданы из долга
114
00:09:23,001 --> 00:09:27,000
или обязательства? Это станет яснее когда мы продолжим.
115
00:09:28,000 --> 00:09:33,000
Итак, обмен был произведен. И теперь 10 миллиардов долларов лежат на счету коммерческого банка.
116
00:09:33,000 --> 00:09:38,000
Вот тут становится действительно интересно. Основываясь на практике частичного резервирования
117
00:09:38,000 --> 00:09:40,000
этот вклад в 10 миллиардов долларов
118
00:09:40,000 --> 00:09:43,000
мгновенно становится частью банковских резервов.
119
00:09:43,000 --> 00:09:44,925
Как и все вклады.
120
00:09:46,000 --> 00:09:51,000
И учитывая требования по резерву, как сказано в «Современной Денежной Механике»,
121
00:09:51,000 --> 00:09:54,000
«Банк должен сохранять требуемые законом резервы,
122
00:09:54,000 --> 00:09:57,000
равные установленному проценту от его вкладов».
123
00:09:57,000 --> 00:09:59,000
Затем указан этот процент:
124
00:09:59,000 --> 00:10:01,000
«При нынешних правилах,
125
00:10:01,000 --> 00:10:06,000
требования к резерву для большинства операционных счетов — 10%».
126
00:10:06,000 --> 00:10:09,000
Это значит что при вкладе в 10 миллиардов долларов
127
00:10:09,000 --> 00:10:11,000
10%, или 1 миллиард,
128
00:10:11,000 --> 00:10:13,000
остаются как требуемый резерв.
129
00:10:13,000 --> 00:10:17,000
В то время как остальные 9 миллиардов составляют излишний запас
130
00:10:17,000 --> 00:10:19,000
и могут являться основой
131
00:10:19,000 --> 00:10:20,475
для новых займов.
132
00:10:22,000 --> 00:10:25,000
Логично предположить, что эти 9 миллиардов
133
00:10:25,000 --> 00:10:29,000
буквально появились из существующего депозита в 10 миллиардов долларов.
134
00:10:29,000 --> 00:10:34,000
Как бы там ни было, это не имеет значения. На самом деле 9 миллиардов
135
00:10:34,000 --> 00:10:36,000
просто были созданы из воздуха
136
00:10:36,000 --> 00:10:39,000
поверх существующего вклада в 10 миллиардов долларов.
137
00:10:39,000 --> 00:10:41,690
Вот как увеличивается денежная масса.
138
00:10:43,000 --> 00:10:45,000
Как гласит «Современная Денежная Механика»:
139
00:10:45,000 --> 00:10:50,000
«Разумеется они (банки), не дают в долг деньги, полученные как вклады.
140
00:10:50,000 --> 00:10:53,000
Если бы давали, то они не смогли бы создать новые деньги.
141
00:10:53,000 --> 00:10:56,000
Что они на самом деле делают когда дают ссуды,
142
00:10:56,000 --> 00:10:59,000
это принимают долговые обязательства — договоры займа
143
00:10:59,000 --> 00:11:03,000
в обмен на кредиты — деньги на счета заемщиков».
144
00:11:03,000 --> 00:11:06,000
Другими словами 9 миллиардов могут быть созданы из ничего
145
00:11:06,000 --> 00:11:09,000
просто потому, что есть требование на такую ссуду
146
00:11:09,000 --> 00:11:15,000
и есть вклад на 10 миллиардов чтобы удовлетворить требования по резерву.
147
00:11:15,000 --> 00:11:18,000
Предположим, что кто-то зашел в банк и
148
00:11:18,000 --> 00:11:21,000
взял в долг заново доступные 9 миллиардов долларов.
149
00:11:21,000 --> 00:11:25,000
Наиболее вероятно, что затем этот некто положит деньги
150
00:11:25,000 --> 00:11:27,105
на свой собственный счет в банке.
151
00:11:28,000 --> 00:11:30,000
Затем процесс повторяется.
152
00:11:30,000 --> 00:11:33,000
Для этого вклада, также ставшего частью банковского резерва
153
00:11:33,000 --> 00:11:37,000
10% остается и, в свою очередь, 90% от 9 миллиардов
154
00:11:37,000 --> 00:11:42,000
или 8,1 миллиарда доступны как вновь созданные деньги для новых ссуд.
155
00:11:42,000 --> 00:11:48,000
И, разумеется, эти 8,1 могут быть одолжены и внесены, заново создав дополнительные 7,2 миллиарда
156
00:11:48,000 --> 00:11:53,000
и еще 6,5 миллиарда… и еще 5,9 миллиарда… и т. д.
157
00:11:54,000 --> 00:11:59,000
Этот цикл создания денег на вкладах через ссуды технически может продолжаться до бесконечности…
158
00:11:59,000 --> 00:12:07,000
В среднем получается что на основе изначальных 10 миллиардов может быть создано около 90 миллиардов долларов.
159
00:12:07,001 --> 00:12:08,004
Другими словами:
160
00:12:08,005 --> 00:12:16,000
Из каждого вклада в банковскую систему может быть из воздуха создано в девять раз больше.
161
00:12:16,001 --> 00:12:21,000
Попросите у любезного Банка Америки немного
162
00:12:21,001 --> 00:12:23,000
мгновенно успокаивающих денег.
163
00:12:23,001 --> 00:12:27,185
Д-Е-Н-Ь-Г-И в форме удобного персонального займа.
164
00:12:29,000 --> 00:12:34,000
Теперь, когда мы понимаем как создаются деньги из незначительного резерва банковской системы
165
00:12:34,000 --> 00:12:38,000
логический и в то же время обманчивый вопрос приходит на ум:
166
00:12:38,000 --> 00:12:42,000
Что на самом деле дает ценость новым деньгам?
167
00:12:42,000 --> 00:12:46,000
Ответ: деньги, которые уже существуют.
168
00:12:46,000 --> 00:12:51,000
Новые деньги, по существу, крадут ценность уже существующих.
169
00:12:51,000 --> 00:12:57,000
Поскольку общее количество денег растет независимо от спроса на товары и услуги
170
00:12:57,000 --> 00:13:00,000
и, так как спрос и предложение находятся в равновесии,
171
00:13:00,000 --> 00:13:05,000
цены растут, снижая покупательную способность каждого доллара.
172
00:13:05,000 --> 00:13:08,000
Обычно, это назвается инфляцией.
173
00:13:08,001 --> 00:13:12,002
Инфляция — по существу скрытый налог для общества.